近日，中信銀行蘇州分行賬務(wù)中心通過銀企對賬、電話核實、客戶信息分析等多種手段，成功堵截了14個疑似票據(jù)倒賣賬戶，有效防范了潛在的資金和聲譽風(fēng)險。

分行賬務(wù)中心對賬組在檢查電子對賬回簽IP地址時，發(fā)現(xiàn)有多個賬戶使用同一IP地址回簽。客戶注冊地分布在蘇州和武漢，但回簽IP地址均顯示在杭州，且多家無關(guān)聯(lián)企業(yè)竟使用同一固定電話。對賬中心欲通過撥打手機與客戶聯(lián)系核實，但不是無法接通就是敷衍回答。該情況引起了分行重視與警覺，再通過對客戶信息、資金明細、賬戶余額等信息進一步分析后，分行基本確定該類客戶為疑似票據(jù)倒賣賬戶。分行立刻組織對可疑賬戶設(shè)置支付監(jiān)管，并通知客戶辦理銷戶。

賬戶管理是一切金融業(yè)務(wù)的入口，是銀行風(fēng)險防范重中之重。此次堵截案例是中信銀行蘇州分行首次通過電子賬單回簽IP地址核查發(fā)現(xiàn)可疑賬戶。面對近年來嚴峻的銀行風(fēng)險防范形勢，中信銀行蘇州分行通過組織賬戶管理員考試、風(fēng)險案例學(xué)習(xí)和總行會計制度培訓(xùn)等形式切實提高會計工作人員的業(yè)務(wù)能力和風(fēng)險防范意識。分行賬務(wù)中心表示將繼續(xù)嚴格執(zhí)行各項規(guī)范辦法，以高度的責(zé)任心和敏銳的風(fēng)險防控意識處理每一筆業(yè)務(wù)，及時規(guī)范賬戶的使用，維護銀行和客戶的資金安全。