近日，中信銀行寧波分行憑借高度的警惕性和專業(yè)的應(yīng)急處置能力，成功識別并堵截一起涉詐案件。

當(dāng)日，客戶來到分行轄內(nèi)支行要求辦理柜面轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)。柜員及會計經(jīng)理查驗客戶身份時，發(fā)現(xiàn)客戶名字已被列入警銀聯(lián)動重點關(guān)注名單，且客戶提供的流水中，當(dāng)日已發(fā)生2筆可疑轉(zhuǎn)賬交易。為保證客戶資金安全，經(jīng)辦柜員依規(guī)詢問轉(zhuǎn)賬用途，客戶含糊回應(yīng)是口頭協(xié)議的“借款”。結(jié)合收款賬戶屬地為異地的情況，引起工作人員深度懷疑，大致判斷該客戶可能陷入詐騙，第一時間聯(lián)系民警上門協(xié)助核查。

期間，客戶十分固執(zhí)不肯告知任何信息，常規(guī)勸說未能取得進展。為打破僵局，該行工作人員將其引導(dǎo)至貴賓室，以耐心安撫其情緒為切入點，通過交流當(dāng)日行程、從事行業(yè)等日常話題拉近距離，逐步引導(dǎo)其敞開心扉。最終，在警銀雙方的耐心溝通下，客戶幡然醒悟，識別刷單騙局，避免了資金損失。事后，客戶通過派出所民警向支行贈送錦旗，以此表達對支行工作人員高度負責(zé)的衷心感謝。

為進一步鞏固風(fēng)險防控經(jīng)驗，該行組織網(wǎng)點廳堂人員對此次事件進行全面復(fù)盤，并邀請民警進行現(xiàn)身說法，梳理流程中的關(guān)鍵節(jié)點與優(yōu)化方向。此次成功堵截印證了分行“宣防并舉、源頭治理”策略的有效性，彰顯了警銀協(xié)作的強大合力。當(dāng)前，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙手法不斷翻新，中信銀行寧波分行將始終踐行“以客戶為中心”的服務(wù)宗旨，持續(xù)加強風(fēng)險防控體系建設(shè)，提升員工風(fēng)險識別能力，切實筑牢金融安全防線，全力守護好客戶的“錢袋子”。