銀行機構(gòu)作為打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪活動的最后一道防線，始終肩負著攔截電詐資金、保護客戶財產(chǎn)安全的重要使命。中信銀行廣州分行一以貫之踐行“金融為民”理念，持續(xù)強化警銀聯(lián)動，筑牢反詐前沿防線。近期，他們通過有效發(fā)揮警銀聯(lián)動機制，為電信詐騙受害人挽損數(shù)百萬元。

揭穿“購表”詐騙話術(shù)，協(xié)助抓捕嫌疑人

8月14日，一名外籍男子至中信銀行佛山順德支行柜面要求支取現(xiàn)金6.5萬元，客戶自述取現(xiàn)用于購買手表，但客戶無法提供任何佐證材料，柜面工作人員在核實客戶取現(xiàn)背景的過程中發(fā)現(xiàn)客戶出現(xiàn)焦慮、手抖等異常反應(yīng)，工作人員暫緩了客戶的取現(xiàn)申請并將可疑線索上報公安機關(guān)。次日，公安機關(guān)通報該客戶有重大涉案嫌疑，同一時間，客戶流竄至中信銀行廣州天河支行要求取現(xiàn)，柜面工作人員迅速聯(lián)系轄區(qū)派出所出警，最終通過跨城緊密聯(lián)動抓獲犯罪嫌疑人，為受騙事主成功攔截了50余萬元資金的轉(zhuǎn)移。佛山市順德區(qū)公安局對網(wǎng)點工作人員的履職擔當及分行健全的聯(lián)防聯(lián)控機制表示高度認可，出具表揚信以示鼓勵。

精準識別“虛假投資理財類詐騙”，防止貸款資金轉(zhuǎn)移

同樣在8月，中信銀行廣州中國大酒店支行理財經(jīng)理在日常維系客戶的過程中，發(fā)現(xiàn)一客戶貸款26萬元并準備對外劃轉(zhuǎn)，理財經(jīng)理出于客戶資金安全考慮，詢問客戶貸款資金用途?？蛻羝鸪醪辉竿嘎镀溆猛久骷殻碡斀?jīng)理及時向客戶分享了近期大額投資理財類詐騙案例，并囑咐客戶注意個人賬戶資金安全。在理財經(jīng)理的關(guān)心下，客戶透露其貸款資金用于購買第三方平臺高收益產(chǎn)品，理財經(jīng)理意識到客戶可能遭遇電信詐騙，立即向客戶分析常規(guī)理財收益規(guī)律，建議客戶先行償還貸款并嘗試在平臺上提現(xiàn)。次日，客戶在第三方平臺提現(xiàn)失敗后才幡然醒悟，接受自己遭遇電信詐騙的事實。理財經(jīng)理成功為客戶本人攔截貸款資金26萬，同時阻止了客戶家屬10余萬贖回基金對該平臺的投資，客戶對網(wǎng)點理財經(jīng)理的職業(yè)敏感性和專業(yè)性表示高度贊賞，向網(wǎng)點贈送錦旗表達其一家的感激之情。

及時勸阻定期提前結(jié)清，為老年群體筑牢安全屏障

8月12日，中信銀行廣州花園支行理財經(jīng)理發(fā)現(xiàn)一老年客戶提前結(jié)清一筆大額定期并轉(zhuǎn)出，其交易模式存在較大受騙嫌疑，為了盡快保全客戶賬戶資金安全，理財經(jīng)理在聯(lián)系客戶本人無果后，迅速聯(lián)系客戶家屬，指引家屬立即掛失客戶名下所有賬戶并及時報警。在理財經(jīng)理正確的指導(dǎo)下，客戶賬戶剩余40余萬資金得以成功攔截，事后了解到該客戶遭遇“取消會員類”詐騙，若沒有理財經(jīng)理的及時勸阻，賬戶資金可能會被詐騙分子全額轉(zhuǎn)走?？蛻粢患覍W(wǎng)點理財經(jīng)理高度的責任心表示認可。

下階段，中信銀行廣州分行將繼續(xù)織密反詐安全網(wǎng)，切實打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，用心服務(wù)好每位客戶，守好人民群眾“錢袋子”，為維護社會和諧穩(wěn)定貢獻中信力量。