截至2008年11月30日，中信理財(cái)之全面配置計(jì)劃0805號(hào)（理財(cái)編碼：P08290101）每份凈值為1.0133元，累計(jì)年化收益率為2.49%。

說(shuō)明：
　　1.首次發(fā)行未上市交易的新股、可轉(zhuǎn)債（含分離交易可轉(zhuǎn)債）以成本價(jià)計(jì)算，處于鎖定期的新股和公開(kāi)增發(fā)新股等未上市股票按照估值日市場(chǎng)收盤(pán)價(jià)計(jì)算，若估值日無(wú)交易的，以前一個(gè)交易日的收盤(pán)價(jià)計(jì)算。
　　2.銀行間市場(chǎng)交易的證券以成本價(jià)計(jì)算。
　　3.受讓信貸資產(chǎn)按照成本價(jià)進(jìn)行估值，收益在實(shí)際收到時(shí)記入信托財(cái)產(chǎn)。
　　4.產(chǎn)品每份初始凈值1元。凈值已扣除固定費(fèi)。

中信理財(cái)之全面配置計(jì)劃0805號(hào)每份凈值變化如下圖所示：

11月A股市場(chǎng)沒(méi)有新股發(fā)行，但股票增發(fā)重啟，東方電氣、招商地產(chǎn)等先后進(jìn)行了公開(kāi)增發(fā)，考慮到增發(fā)新股申購(gòu)受二級(jí)市場(chǎng)影響較大，而近期市場(chǎng)波動(dòng)較大，考慮到本產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，故未參與增發(fā)新股申購(gòu)，資金全部投資于貨幣市場(chǎng)基金。預(yù)期短期內(nèi)一級(jí)市場(chǎng)新股、可轉(zhuǎn)債的發(fā)行可能仍將停滯，而股票市場(chǎng)有所回暖，使得債券的收益下降，因此，本產(chǎn)品將繼續(xù)加強(qiáng)在貨幣市場(chǎng)基金方面的配置，穩(wěn)步提升產(chǎn)品收益。此外，本產(chǎn)品將于下月到期，我們將適時(shí)做好各類(lèi)資產(chǎn)的贖回，準(zhǔn)備清算工作。

我們珍惜產(chǎn)品投資人對(duì)我們的投資和信任，我們將繼續(xù)奉行審慎投資、規(guī)范運(yùn)作、勤勉盡責(zé)地為提高賬戶(hù)收益率，實(shí)現(xiàn)客戶(hù)資產(chǎn)價(jià)值最大化而努力。

感謝您對(duì)中信銀行的大力支持！

中信銀行
2008年12月9日